財務管理理財規劃師工作內容、流程及就業方向
添加時間：2017-11-26 23:59:50
瀏覽次數：
0
財務管理理財規劃師(英文翻譯：Financial Planner)，是指為客戶提供理財規劃，幫助客戶進行財務管理的專業人士。我國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》中對理財規劃師做出以下定義：“理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。”
理財規劃師工作內容及流程
1.建立客戶關系，與客戶溝通，確定客戶理財的目標;
2.與客戶簽訂理財規劃服務合同;
3.分析客戶家庭基本情況、資產負債表、現金流量表、財務狀況比率，預測客戶財務發展趨勢;
4.將客戶資料輸入統計資料庫
5.根據客戶實際財務狀況編制理財規劃建議書，為客戶進行財務現狀分析和提出理財方案
6.如制定的具體規劃方案得到客戶認可，則在交付理財方案后開始實施。
理財規劃師就業方向
1.金融業監督管理機構：中央(人民)銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會;
2.商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構;
3.國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行;
4.證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司;
5.四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司;
6.保險公司、保險經紀公司、社保基金管理中心或社保局;
7.上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等;
8.國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等;高等院校金融財政專業教師;研究機構研究人員。
